2024年9月27日、楽天証券で待望の新商品「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」、通称「楽天SCHD」の取り扱いが開始されます！
この投資信託は、米国の人気高配当ETFであるSCHD(シュワブ米国配当株ETF)に投資するもので、日本の投資家にとって新たな選択肢となります。
SCHDの魅力SCHDは米国で約600億ドルの資産総額を持つ人気の高配当ETFです。同じく高配当ETFとして知られるVYMの580億ドルをやや上回る規模であり、その人気の高さがうかがえます。SCHDの特徴は以下の通りです：
- 安定した配当実績のある優良企業に投資
- 四半期ごとの配当
- 比較的低い経費率
楽天SCHDの基本情報
- 設定日: 2024年9月18日
- 販売開始: 2024年9月27日
- 決算日: 年4回(2月、5月、8月、11月の各25日)※VYMは3月、6月、9月、12月！
- 信託報酬: 年0.192%
- NISA対応: 成長投資枠のみ
高配当株投資の魅力
- インカム収入
高配当株は定期的な配当収入が期待できます。これは特に退職後の収入源として魅力的です。 - 複利効果
配当を再投資することで、長期的には大きな複利効果が期待できます。 - 相対的な安定性
高配当を維持できる企業は、一般的に財務体質が良好で安定していることが多いです。 - インフレヘッジ
多くの高配当企業は、インフレに応じて配当を増やす傾向があり、インフレヘッジとしても機能します。
リスクの考慮しかし、高配当株投資にもリスクは存在します：
- 金利変動リスク
金利上昇時には、債券と同様に高配当株の価値が下がる可能性があります。 - セクター集中リスク
高配当株は特定のセクター(公益事業や金融など)に集中しがちです。 - 配当カットのリスク
経済環境の悪化により、企業が配当を減額または停止する可能性があります。 - 為替リスク
楽天SCHDは為替ヘッジを行わないため、円高ドル安の際には運用成績が悪化する可能性があります。
タイミング投資とコツコツ買いの戦略楽天SCHDへの投資を考える際、タイミング投資とコツコツ買いを組み合わせた戦略が有効です：
- 定期的な積立投資
毎月一定額を投資することで、ドルコスト平均法の恩恵を受けられます。市場の上下に関わらず継続的に投資することで、長期的にはリスクを軽減できます。 - 市場下落時の追加投資
全体的な市場や楽天SCHDの価格が大きく下落した際には、通常の積立額に加えて追加で投資することを検討します。これにより、より低い価格で多くの口数を購入できる可能性があります。 - 長期的な視点
高配当株投資は長期的な視点で行うことが重要です。短期的な市場の変動に一喜一憂せず、5年、10年といった長期的なスパンで運用成果を評価します。 - 分散投資
楽天SCHDだけでなく、他の資産クラスやファンドと組み合わせて分散投資を行うことで、ポートフォリオ全体のリスクを軽減できます。（VYMやHDV等） - 定期的な見直し
年に1-2回程度、ポートフォリオ全体のバランスを見直し、必要に応じて資産配分を調整します。
結論！
楽天SCHDは、米国の優良高配当株に投資する魅力的な選択肢です！しかし、どんな投資にもリスクは付きものです。長期的な視点を持ち、コツコツと積立投資を行いながら、市場の下落局面では追加投資のチャンスと捉える戦略が有効です！
投資を始める前に、自身の投資目的やリスク許容度をよく考え、楽天SCHDを通じて、安定的な配当収入と長期的な資産成長の両立を目指しましょう！夢の配当生活を皆で手に入れましょう！
